Onder de Wtp moet uw beleggingsbeleid aansluiten op de risicohouding van uw deelnemers — en dat moet u kunnen aantonen. Een goed risicopreferentieonderzoek is daarmee de schakel tussen wat deelnemers willen en wat het fonds doet.
Wij zetten een methodisch verantwoord onderzoek op, vertalen de uitkomsten naar beleid en leggen de keten van besluit tot vastlegging dicht.
Tarief op aanvraag · afhankelijk van fondsomvang en scope
Plan een kennismakingDe Wtp verlangt dat het beleggingsbeleid en de toedeling van rendement aansluiten op de risicohouding van de deelnemers. Die risicohouding stelt u niet vast met een onderbuikgevoel, maar met een onderzoek dat methodisch verdedigbaar is en dat DNB kan volgen.
De valkuil zit in de vertaalslag: een net onderzoek dat niet doorwerkt in het beleid, of een beleid dat niet herleidbaar is tot het onderzoek. Wij houden die keten sluitend.
Een verantwoorde onderzoeksopzet — vraagstelling, schaal en steekproef — die de risicohouding betrouwbaar meet.
Profilering van deelnemers naar relevante kenmerken, zodat de risicohouding per groep zichtbaar wordt.
De brug van onderzoeksuitkomst naar beleggingsbeleid en toedelingsregels, herleidbaar en onderbouwd.
DNB-conforme documentatie van methodiek, uitkomsten en keuzes — het bewijs dat het beleid op de risicohouding is gebaseerd.
We bepalen de onderzoeksmethodiek, vraagstelling en steekproef, afgestemd op uw deelnemersbestand.
We voeren het onderzoek uit, analyseren de risicohouding per groep en duiden de uitkomsten.
We vertalen de uitkomsten naar het beleggingsbeleid en leggen de onderbouwing DNB-conform vast.
Voor pensioenfondsen die hun risicopreferentieonderzoek methodisch verantwoord willen opzetten en zeker willen weten dat de uitkomsten aantoonbaar doorwerken in het beleggingsbeleid.
De Wtp vraagt dat het beleggingsbeleid aansluit op de risicohouding van de deelnemers. Het risicopreferentieonderzoek is de manier waarop u die risicohouding vaststelt en onderbouwt.
De risicohouding moet periodiek worden vastgesteld en bij belangrijke wijzigingen worden geactualiseerd. We richten het onderzoek zo in dat herhaling efficiënt is.
DNB let op de methodische onderbouwing én op de herleidbaarheid: is het beleggingsbeleid aantoonbaar terug te voeren op de uitkomsten van het onderzoek?
Ja. We hebben een kant-en-klaar onderzoekskader dat u zelf kunt gebruiken, en we kunnen het onderzoek ook volledig voor u uitvoeren.
We gebruiken strikt noodzakelijke cookies om deze site te laten werken. Met uw toestemming plaatsen we ook statistiekcookies (Google Analytics) en marketingcookies (Calendly-afspraken). U kunt deze keuze altijd aanpassen via de footer. Zie onze privacyverklaring en cookieverklaring.